Valor de cuota: el «precio» de una participación
El valor de cuota es cuánto cuesta hoy una participación del fondo. Cuando inviertes, tu dinero compra cierta cantidad de cuotas a ese precio.
Si inviertes RD$10,000 y la cuota vale RD$20, compras 500 cuotas. Meses después, si la cuota subió a RD$22, tus mismas 500 cuotas ahora valen RD$11,000. No compraste ni vendiste nada: subió el valor de la cuota.
Por eso el número solo, «RD$1,779.65», no te dice si el fondo es bueno. Lo que importa es la trayectoria: cómo se movió esa cuota a lo largo del tiempo. Esa sí es una serie continua y real, y por eso la mostramos como línea.
Así funciona también tu cartera: registramos las cuotas que compraste según el valor de cuota publicado el día que entraste, y para saber cuánto valen hoy multiplicamos esas mismas cuotas por el último valor publicado. No estimamos ningún valor intermedio.